Como usar hortelã para gerenciar seu orçamento e gastos on-line

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Quando descobri recentemente que meu banco local havia sido finalmente adicionado ao Mint, eu imediatamente me inscrevi. MakeUseOf fez uma visão geral do Mint Save Money e acompanhar suas finanças com Mint Poupe dinheiro e acompanhar suas finanças com Mint Read More em 2007, quando estava em sua versão beta. Desde então, ele cresceu e adicionou mais recursos, então é hora de uma postagem de atualização.

O Mint é uma plataforma de orçamentação e rastreamento de finanças on-line gratuita e automática, semelhante ao Microsoft Money e ao Quicken. Desde que adicionei minhas contas financeiras (Paypal, cartões de crédito, bancos), parei de usar aplicativos de software semelhantes no meu Mac e iPhone. A Mint faz todo o trabalho de contabilidade pessoal para mim. Neste artigo, compartilharei algumas dicas sobre como usar os recursos do Mint para acompanhar e orçar seus gastos.

Como fazer um orçamento de hortelã - Configurando Categorias

Quando você adiciona suas contas financeiras à sua conta Mint, cerca de um ano de transações passadas e atuais são adicionadas à sua conta. Usando suas transações passadas, o Mint atribui suas transações a várias categorias. Por exemplo, as transações com cartão de crédito ou débito feitas na Target receberão a categoria Shopping . Uma transação da Best Buy será atribuída à Eletrônica e Software . Você pode descobrir que muitas de suas transações recebem categorias apropriadas, mas também pode alterar ou criar categorias para qualquer transação.

Veja como fazer isso.

• Abra sua conta Mint e clique em Transações na barra de menu no topo da página da web. Selecione a transação para a categoria que você deseja alterar.

• Selecione a categoria atual para a transação e clique no triângulo no campo de seleção para alterar o nome da categoria ou ver se há uma subcategoria. Portanto, se a transação for da Amazon, você pode deixar a categoria padrão como Shopping ou atribuir uma subcategoria, como Livros ou Roupas .
• Agora que você alterou a categoria, provavelmente desejará que todas as transações futuras digam que a Amazon seja rotulada como Books em vez de apenas Shopping . Para que isso aconteça, você precisa alterar as regras configuradas para esse tipo de transação. Clique na guia Editar detalhes .

Na caixa de diálogo resultante, selecione “ Sempre renomeie Amazon como Amazon e categorize como Books . Essa nova regra mudará todas as transações existentes e futuras da Amazon. Observe também que você pode atribuir tags a transações, o que é ótimo para acompanhar as despesas relacionadas a impostos em vez de despesas pessoais. Ao clicar em " Gerenciar suas tags", você pode alterar, adicionar e excluir tags.

Quando você configura sua conta pela primeira vez e adiciona transações, pode descobrir que existem inúmeras transações que não são categorizadas. Reservar tempo para configurar regras para transações não categorizadas inevitavelmente o ajudará a monitorar seus gastos. Além disso, uma ferramenta útil nesse sentido é que você pode clicar no botão " Mostrar todos" à direita da página " Transações" para obter uma lista do gasto total de todas as transações de uma determinada categoria, subcategoria ou loja. .

Definindo orçamentos

Uma das melhores razões para usar o Mint e dar-se ao trabalho de categorizar as transações é que você pode fazer orçamentos Mint, especialmente para itens e serviços de gastos discricionários. Por exemplo, gosto de garantir que estou gastando uma quantia limitada de dinheiro em livros e aplicativos para iPad / iPhone por mês. Se eu não monitore meus gastos com esses itens, tenho a tendência de gastar demais e às vezes desperdiçar dinheiro não rastreando essas despesas.

Novamente, quando você configura sua conta Mint, o Mint cria alguns orçamentos padrão que você pode alterar ou criar novos. Para fazer isso, clique em Planejamento na barra de menu da página da sua conta. Selecione o orçamento que você deseja alterar ou atualizar. Ou clique no botão Criar Orçamento para criar um novo orçamento.

Para um orçamento existente, você pode aumentar ou diminuir o valor clicando nos triângulos esquerdo e direito. Você pode fazer alterações adicionais clicando na guia Editar detalhes, na qual você pode alterar o período de tempo do orçamento e verificar se deseja ou não que o orçamento selecionado seja transferido para o próximo mês. À medida que você gasta dinheiro para esses orçamentos, a cor da barra mudará de verde para vermelho quando você ultrapassar o orçamento.

Quase tudo sobre o Mint é automático. Assim, depois que suas transações forem atualizadas para suas contas, todas as categorias e orçamentos serão atualizados automaticamente. Você nunca precisa inserir esses dados manualmente.

Configurando Alertas de E-mail

Outro recurso útil do Mint que ajuda você a monitorar suas finanças é enviando alertas por e-mail para quando ultrapassou o orçamento, quando o saldo está baixo, quando a fatura está vencida e assim por diante. Você pode definir as configurações de alertas clicando em Seu perfil na sua página de contas. Na caixa suspensa, selecione E-mail e alertas para configurar as alterações.

Obter o aplicativo gratuito para iPhone Mint

Se você é um usuário móvel da Apple, você pode baixar o aplicativo Mint gratuito para ver sua conta online. As transações, no entanto, podem não aparecer imediatamente em sua conta Mint. Pode demorar uma ou duas horas para se atualizar. Mas o uso do aplicativo móvel também permite adicionar tags e / ou alterar categorias para novas transações. Seus novos alertas também aparecem no aplicativo.

Há muito mais recursos no Mint, e depois de configurar suas contas, você verá que ele fornece uma riqueza de informações sobre suas finanças, além de dar dicas sobre como economizar dinheiro.

Mint.com pode não ser a melhor solução para acompanhar uma grande conta comercial, mas para contas pessoais e de pequenas empresas, o serviço economiza muito tempo. A maior desvantagem do serviço, no entanto, é que ele não fornece uma maneira de imprimir relatórios de suas transações, categorias e resumos. Você precisa baixar os dados e, em seguida, configurar uma planilha para criar relatórios. Espero que os desenvolvedores do Mint resolvam esse problema em futuras atualizações.

Deixe-nos saber se e como você usa Mint.com. Ajudou você a orçamentar seus gastos?